Kredi derecelendirme kuruluşu Fitch, Türk bankacılık dalının kısa vadeli yabancı para dış borçlarının yüksek seyretmeye devam ettiğini belirterek, makroekonomik dengesizlikler arttıkça Türk bankalarının refinansman risklerinin daha da arttığını belirtti.
Fitch’in bugün yayımladığı raporda, dalın 90 milyar dolarlık döviz likiditesinin, piyasalardaki kısa müddetli bir kapanmayı ve döviz mevduatlarında yaşanacak ölçülü bir çıkışı karşılamak için kâfi olduğu; fakat nakit, yabancı bankalardaki ipoteksiz plasmanlar ve döviz swapı üzere yüksek kalitedeki döviz varlıklarının yılın birinci yarısı prestijiyle sadece 27 milyar dolar ile çok daha düşük düzeyde kaldığına işaret edildi.
Reuters’ta yer alan habere nazaran Fitch, piyasadaki olumsuz gelişmelerin akabinde likiditenin süratle baskı altına girebileceği, bunun da hükümetin piyasaya müdahale riskini artıracağı ihtarında bulundu.
Fitch, bankacılık dalının yabancı para likiditesinin yaklaşık yarısının temel olarak döviz swap sınırları üzere Merkez Bankası plasmanlarından, yaklaşık %25’inin de teminatsız Türk eurobondlarından oluştuğunu kestirim ediyor.
Fitch, Türk bankalarının bir gerilim senaryosunda bu likiditeyi kullanma kabiliyetinin ise, Merkez Bankası’ndan döviz çekilmesi TCMB’nin döviz rezervlerini baskılayacağı için, meçhul olduğunu tabir ederken; piyasalarda volatilitenin arttığı devirlerde Türkiye’nin eurobondlarının likiditesinin de kıymetli ölçüde düşebileceği ikazında bulundu.
Fitch, bankaların dış borcunun birinci altı ay sonunda 125 milyar dolara düştüğü, lakin kısa vadeli borcun 83 milyar dolar ile yüksek kalmaya devam ettiğini belirtti.
Fitch, 2023’te bölümün dış borcunun düşmeye devam edeceği ve kısa vadeye gerçek bir kayış olacağı iddiasında bulunurken, buna münasebet olarak riskten kaçınma eğilimini gösterdi.
